Diagnóstico da carteira
Analisamos o que você já tem hoje: o que rende, o que só ocupa espaço e quanto imposto está saindo sem necessidade.
Investimentos do tamanho do que você construiu.
Uma carteira montada a partir dos seus objetivos, com acesso a produtos de private banking. Mais de R$ 1 bilhão de patrimônio confiado à Porte, carteira por carteira.
A carteira vem depois da conversa.
Assessoria de investimentos é ter um time responsável por onde o seu dinheiro está, por quanto tempo ele fica ali e com quanto risco. Na Porte, isso começa por uma conversa sobre o que o patrimônio precisa fazer por você: gerar renda todo mês, financiar uma aquisição, chegar inteiro à próxima geração. O produto entra depois, quando já existe um plano escrito.
A Porte é credenciada ao Banco Safra, e é essa estrutura que abre acesso a renda fixa, fundos exclusivos, renda variável e produtos de private banking, que é o segmento reservado a quem tem patrimônio alto. A composição muda conforme o prazo de cada objetivo, e cada ajuste vai registrado no relatório que chega até você todo mês.
Como funciona
Do diagnóstico à carteira em operação.
Objetivo e prazo
Cada valor recebe uma função e uma data, porque dinheiro de dois anos e dinheiro de vinte anos não podem ir para o mesmo lugar.
Montagem e execução
A carteira é montada e executada na plataforma Safra Invest, com os ativos custodiados no seu nome e no seu CPF.
Revisão com data
Relatório mensal e revisões marcadas em agenda, com ajuste quando a sua vida muda, não quando o mercado oscila.
Para quem faz sentido
Onde a conversa costuma começar.
Dinheiro parado no banco
Você tem um valor relevante rendendo o que o banco decidiu pagar, e ninguém nunca sentou com você para perguntar em quanto tempo aquele dinheiro vai ser usado.
Carteira espalhada
Aplicações em três ou quatro instituições, cada uma com o seu extrato, e nenhum lugar onde o risco do conjunto aparece somado.
Caixa da empresa
O caixa da empresa e o patrimônio pessoal se misturam, e as decisões de investimento acabam saindo no intervalo entre duas reuniões.
Dúvidas sobre investimentos
O que perguntam antes de investir.
Você. A Porte recomenda, explica o porquê e mostra as alternativas, mas nenhuma ordem é executada sem a sua autorização. Assessor de investimento não administra patrimônio de cliente, e isso está na Resolução CVM nº 178/2023. O controle da decisão continua sendo seu.
Não. A composição sai do prazo de cada objetivo e do risco que você aceita correr, e esses dois pontos mudam de pessoa para pessoa. Duas pessoas com o mesmo valor investido costumam terminar a conversa com carteiras diferentes.
Depende do produto, e é exatamente por isso que a conversa começa pelo prazo de cada objetivo. Uma parte da carteira fica com resgate disponível no mesmo dia, reservada para o imprevisto, e a parte de prazo mais longo recebe o dinheiro que você não vai precisar tocar. Antes de qualquer aplicação, você já sabe quando pode resgatar cada uma delas.
O hub completo
Nenhuma dessas frentes anda sozinha.
A carteira conversa com o plano, com o crédito e com a proteção. É o mesmo time olhando o conjunto.
Primeiro contato
Traga a sua carteira para uma segunda leitura.
Você mostra o que tem hoje, a gente aponta o que faria diferente, e você decide se quer seguir.
A primeira conversa é só uma conversa. Você decide o próximo passo.