Mapa do patrimônio
Levantamos o que existe hoje e em nome de quem está: imóveis, participação na empresa, investimentos, apólices e planos de previdência já contratados.
Quem escolhe o destino do patrimônio é você.
Seguros, previdência e plano sucessório desenhados enquanto quem decide é você. O time da Porte é certificado em CFP, Ancord e Susep, a habilitação para tratar de seguros e previdência.
A escolha vem antes do documento.
Sucessão patrimonial é organizar, ainda em vida, o caminho que os seus bens vão percorrer até as pessoas que você escolheu: quem recebe o quê, em qual proporção e em qual formato. Sem esse desenho, a divisão segue o roteiro padrão da lei. Com ele, segue o seu.
Previdência privada é um plano de longo prazo em que você aplica com regularidade, escolhe como esse dinheiro é investido e indica quem recebe. O seguro de vida entra pela liquidez: recurso disponível para a família sem depender da venda de um imóvel. A Porte nasceu em 2019, é credenciada ao Banco Safra e tem mais de R$ 1 bilhão de patrimônio sob custódia, e é dentro dessa estrutura que seguro, previdência e sucessão são desenhados juntos, não em três lugares diferentes.
Como funciona
Do mapa do patrimônio ao plano assinado.
Quem recebe o quê
Você define as pessoas, as proporções e a partir de quando cada parte passa a valer, e essa decisão vira a base de todo o resto.
Desenho da estrutura
Seguro, previdência e os instrumentos jurídicos que o caso pedir entram no plano em conjunto com o seu advogado e o seu contador, com custos e prazos na mesa antes de qualquer assinatura.
Atualização em agenda
Casamento, nascimento, venda de participação e compra de imóvel mudam o plano, então ele volta para a mesa em data marcada, e não quando alguém lembra.
Para quem faz sentido
Casos em que a decisão precisa estar escrita.
Imóveis em nome próprio
Boa parte do que você construiu está em imóveis registrados no seu CPF, e você quer definir agora quem fica com o quê, em vez de deixar a divisão para depois.
Filhos de casamentos diferentes
Há filhos de casamentos diferentes, e você quer que a proporção de cada um saia da sua decisão, com as regras claras para todos desde já.
Sócio de empresa familiar
Você tem participação em uma empresa da família e quer deixar definido quem assume a cota, quem é compensado em dinheiro e como a operação segue funcionando.
Dúvidas sobre proteção e sucessão
O que perguntam antes de assinar o plano.
Não. O que pesa é a composição do patrimônio, não o valor total. Quem tem dois imóveis e uma cota de empresa costuma ter mais pontos a definir do que quem tem o mesmo valor em aplicações financeiras. A conversa começa por esse levantamento, e a partir dele você sabe se faz sentido montar o plano agora.
Não substitui. A previdência privada e o seguro de vida têm beneficiários indicados dentro do próprio contrato, o que costuma encurtar o caminho do recurso até quem você indicou. Imóveis, participação em empresa e os demais bens seguem por instrumentos próprios, e é aí que entram testamento, doação em vida e as estruturas que o seu advogado avaliar. Os dois lados convivem no mesmo plano, e o tratamento de cada caso é conferido antes de qualquer contratação.
Pode, e é comum mudar. Beneficiários, proporções e valores são revistos enquanto você está à frente das decisões. Casamento, nascimento, venda de participação e compra de imóvel são os momentos em que o plano volta para a mesa. Por isso ele nasce com data de revisão marcada, em vez de ficar guardado numa gaveta.
O hub completo
A sucessão encosta em tudo o que existe.
Carteira, plano e participação na empresa entram no mesmo desenho, porque é tudo o mesmo patrimônio.
Primeiro contato
Coloque a sua escolha no papel.
Você conta como o patrimônio está distribuído hoje, a gente mostra os caminhos possíveis, e você decide o que entra no plano.
A primeira conversa é só uma conversa. Você decide o próximo passo.